Режим работы: ПН-ПТ 9:00 - 18:00 по Московскому времени | Работаем по всему миру | email: can.consalt@gmail.com

Финансовый директор на аутсорсинге: как выбрать?

«Не знаю, сколько денег у меня есть в бизнесе. Не могу получить внятную информацию от бухгалтерии, сколько мы зарабатываем. Постоянно нет денег на дивиденды. Вечное ощущение какого-то хаоса в финансах — не понимаю, когда и сколько денег придет и сколько из них мне надо заплатить контрагентам. Есть усталость от регулярных кассовых разрывов, которые приходится закрывать своими деньгами».

Знакомые симптомы для вашего бизнеса? Поздравляем! Ваш бизнес уже так вырос, что вам нужен профессиональный финансист. Если вы не готовы брать его в штат, то можете пригласить финансового директора на аутсорсинг. Разберем, какие варианты есть на рынке, и как подобрать финансиста под свой запрос.

Что есть на рынке

Когда пять лет назад мы начинали развивать проект «CanConsult: финансовый директор на аутсорсинг», то были единственными на рынке. Нам говорили: «Да вы что?! Кто же доверит финансы аутсорсеру. Эту функцию невозможно передать внешнему подрядчику». Время показало, что мы были правы — рынок становится все более конкурентным, и финансист на аутсорсинге становится обычным явлением.

Сейчас мы видим три значительные группы игроков на этом рынке:

Финансисты-фрилансеры

Специалисты-одиночки, раньше работали финасовыми директорами или финансистами в штате. Приняли решение развивать свою частную практику. Могут быть опытными и обладать нужным набором знаний. Подойдут для бизнесов с небольшими оборотами и/или незначительным количеством операций/продуктов/процессов.

Разработчики ПО

Компании-разработчики программного обеспечения для автоматизации и ведения финансового учета. Вместе с ПО часто предлагают сопутствующую услугу — консультации финансиста по настройке учета в данном ПО. Вы покупаете софт и получаете какое-то количество часов работы финансиста. Часов будет немного, и основной задачей финансиста будет проверить, как вы вносите данные в программу. Это не те специалисты, которые поставят вам финансовый учет, сформируют финмодель и будут предлагать решения для вашего бизнеса. Зато они отлично ориентируются в выбранном вами продукте и смогут быстро подсказать, как и что вы можете настроить.

Аутсорсинговая финансовая компания

Профессиональная команда финансовых директоров под руководством опытного финансиста. Работают с малым и средним бизнесом, ставя полноценный финансовый учет и полностью беря на себя функции финансового директора. Привлекаются в крупный бизнес для решения конкретных задач в помощь основному финансовому директору. Глубоко погружены в тему, имеют экспертизу в различных отраслях, ориентируются в программных продуктах, которые могут подобрать под ваши потребности. Главный плюс в работе с такими компаниями в том, что вы получаете экспертизу не одного человека, а целой команды, которая работает на ваши задачи как собственника и на задачи вашего бизнеса.

Как выбрать, что подходит вам

Чтобы понять, какой из вариантов финансового директора на аутсорсинг подходит вам, важно ответить на самый главный вопрос: «Для чего вам финасист».

Навыки, которыми должен обладать профессиональный финансовый директор, довольно обширны. Нужно уметь стратегически мыслить, вести планирование, помочь директору внедрить его и выстроить процессы, знать отраслевые показатели, знать ПО на рынке и рекомендовать компании те услуги, которые подходят именно ей. Уметь коммуницировать с собственником и командой, вести переговоры с кредитными учреждениями, привлекать финансы, строить финмодель и работать с ней дальше. Часто случается, что один человек может этого всего не знать или знать только в теории. Например, кто-то никогда не привлекал финансирования, кто-то не внедрял автоматизацию, кто-то не строил финучет с нуля.

Выпишите ваши ожидания — какие у вас есть задачи для финансиста на сейчас и в будущем — и приоритезируйте их. Так вы поймете, какой опыт и навыки для вас максимально важны. Если у вас частые кассовые разрывы, нарастает дебиторка, вы готовитесь к высокому сезону и хотите нарастить оборотку, спрашивайте, есть ли такой опыт у вашего потенциального финансового директора на аутсорсинг, просите кейсы и примеры. Если вам нужно построить финучет с нуля, уточняйте, что именно приходилось финансисту делать в этом направлении. Финдир может знать многое, но не всегда то, что вам нужно. Формулируйте запрос — и выбирайте.

Как оценить финансового директора

Предлагаем четыре критерия, которые помогут оценить финансового директора на аутсорсинг в каждой из трех групп игроков, представленных на рынке:

1

Профессионализм
Как мы уже отмечали выше, важно, чтобы финансист умел делать то, что подходит под задачи вашего бизнеса.

Финансисты-фрилансеры часто ограничены своим личным опытом и опытом тех компаний, с которыми удалось работать. Учитывая высокую погруженность при оказании такой услуги, компаний не может быть очень много, если человек работает один. Плюс одновременно и работать, и выступать на профессиональных конференциях, и учиться, и заниматься собственным продвижением сложно. Поэтому блок с развитием и поддержанием актуальных знаний может провисать.
Задача финансистов, которых представляют разработчики ПО, это все же скорее формирование вашей лояльности к основному продукту, поэтому они могут хорошо знать свой софт и ориентироваться в нем, но не иметь представления о том, как навести порядок в финансах вашего бизнеса.

В аутсорсинговых компаниях, как правило, работает не один десяток специалистов, которые обмениваются экспертизой внутри компании, проходят обучения и стажировки и следят за текущими изменениями в законодательстве, экономике, бизнесе. Плюс на профессиональных финансовых директорах не лежат задачи, например, по продвижению или какие-то иные административные функции, а значить максимум времени уходит на работу с клиентами. Кроме того, через такие компании проходит значительное количество разнообразных бизнесов, а значит финансисты развивают свою экспертизу на различных кейсах — своих и коллег.
2

Опыт в отрасли
Важно, чтобы финансист, которого вы привлекаете, имел опыт работы в вашей отрасли. Учет в ритейле и IT-бизнесе, медицине и строительстве, может довольно серьезно отличаться, и ваш финансовый директор на аутсорсинге должен знать и понимать именно ваш вид бизнеса.

Финансисты-фрилансеры могут не иметь опыта в вашей отрасли и погружение в особенности и специфику займет значительное время. Уточняйте, с какими компаниями финансист уже работал и что именно там делал.

У разработчиков софта, как правило, есть опыт работы с разными отраслями, но он ограничен теми задачами, которые решает данное ПО.

Аутсорсинговые компании профессионально занимаются сразу несколькими отраслями и имеют достаточное количество финансистов для работы в каждой из них. Смотрите на специализацию компании, на ее кейсы, разговаривайте с руководителями интересующей вас практики.
3

Методика
Проверяйте, что именно вы получите, купив ту или иную услугу и финансистов, и что важно — а как именно вам эта услуга будет оказана. Так случается, что вам продают свою технологию работы с финансами, которая не всегда может быть удобно для вас. Если у вас большая компания, то работу всех сотрудников придется перестраивать под ваших финансистов. А если они уйдут, то придется все снова менять под новых? Есть варианты, когда вам предлагают сделать финмодель, но ведут сами учета, и тогда вам придется нанимать еще и человека в компанию, который будет это дело.

Важно, чтобы то, что предлагают вам финансисты, можно было легко интегрировать в ваш бизнес, не руша то, что уже было создано, а меняясь постепенно. Проверяйте, что в итоге будет указано в вашем договоре, как будут зафиксированы стоящие перед финансовым директором на аутсорсинге задачи, как будут оцениваться и визуализироваться полученные результаты. Например, постановка управленческого учета — это размытая задача, без начала и конца, которую необходимо детализировать и обозначить критерии выполнения.
4

Цена
Самая недорогая цена будет у разработчиков софта, которая к тому же, как правило, уже будет заложена в один из тарифов. Однако это не даст вам возможность полноценно решить все задачи, которые вы бы поставили финансовому директору.

Если сравнивать финансистов-фрилансеров и аутсорсинговые компании, то при должном уровне квалификации уровень цены будет примерно одинаков. Но за компанией будет стоять штат профессионалов, а фрилансер будет оказывать услугу в одиночестве. Если вы видите явный демпинг на рынке, то это, вероятно, тот, кто недавно вышел на открытый рынок и, значит, еще не владеет технологией оказания такой услуги. Профессиональный финансист с опытом не стоит дешево.

Запишите меня на бесплатную консультацию
на удобное время

Заполните форму с контактами, и мы свяжемся с вами не позднее следующего рабочего дня, чтобы согласовать дату и время консультации.
Сама консультация займет 30-40 минут.

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Если во время консультации вы дополнительно хотите получить экспресс-анализ ваших показателей в сравнении со средними по отрасли, то обязательно заполните анкету, которая откроется после записи на консультацию.

Пишите в WhatsApp свой вопрос

Читайте другие наши статьи

В период низких продаж: что важно сделать собственнику бизнеса?

Объявление локдаунов в регионах на фоне роста заболеваемости COVID-19, приостановка деятельности в некоторых отраслей, введение QR-кодов – все это, безусловно, вызывает тревогу, если не панику.

Дивиденды. Сегодня? Через месяц? Через год?

Расскажем про 3 способа получения дивидендов

Как выбрать аутсорсера: 10 наиболее важных пунктов

Уже более 25 лет я финансист. За это время я поработала в разных компаниях – в розничной и оптовой торговле, автобизнесе, производстве, медицине и в других сферах.

Что делать собственнику если нужен управленческий учет

Вы - собственник компании в крупном областном центре. Ваш бизнес приносит прибыль, ваша компания развивается. Возникает желание масштабироваться.

Порядок создания резерва для финансирования компании в случае кассового разрыва

Впереди для многих бизнесов активный высокий сезон, за который есть возможность создать (или хотя бы начать создавать) подушку безопасности.